개인간 환전시 신분증검사(10)

Views : 11,094 2024-04-13 12:08
질문과답변 1275509527
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개인간 환전시
원화를 입금받는 분은 상대방의 신분증을 검사하잖아요?
신분증과 송금자의 이름이 서로 일치해야 한다는데 그 구체적인 이유를 잘 몰라서 여기에 여쭙니다.

머 신분증 검사하는건 서로 뒤탈없게 한다거나, 보이스피싱 방지때문에 그런다거나... 그런 단순한 답변은 지양해주시구요. 어떠한 뒷탈이 생기는지? 보이스피싱에 이러한 구조로 이용된다거나 등을 알려주시면 많은 교민분들에게 더욱 경각심이 생길거 같아서요.


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쑤우미 [쪽지 보내기] 2024-04-13 12:34 No. 1275509528
계좌묵일때
경찰서가서 나는죄가없다고밝히고

계좌풀려고그러는거죠.

그래도 안풀어주는경우도 허다하답니다
천재셀러@네이버-80 [쪽지 보내기] 2024-04-13 14:57 No. 1275509561
정확히는 보이스피싱 자금이나 중고나라 등 사기로 받은 돈을
환전을 통해 자금 세탁 하려는 사람들이 필리핀에 꽤 있어서
본인 계좌가 아닌 3자 명의의 송금이나 다른 사람 명의의 은행 어플로
송금을 시도하는걸 방지하기 위함입니다.
그런 돈 잘못 받으면 참고인 조사로 출석해야 할 수 있고
계좌도 심지어 묶입니다.
조사보다는 사실 돈 들어있는 계좌가 묶이는게 제일 짜증나는 일이라
본인 계좌인지 신분증으로 명의 확인하고
최근 거래내역도 확인하여 의심되는 자금 이체를 다시 환전 하려는게 아닌지
체크하기 위함입니다.
생각보다 필리핀에 보이스피싱 현금세탁 사무실하고
다량의 소액 사기를 전문으로 하는 사무실이 좀 있습니다
(중고나라 기업형 사기 등)
zrain [쪽지 보내기] 2024-04-13 16:08 No. 1275509574
3자 사기의 대하여 공부해보시면 됩니다. 3자사기 방지 하는 유잃한 방법이 입금 통장과 신분증 이름이 일치해야하죠
그리메 [쪽지 보내기] 2024-04-13 19:04 No. 1275509600
그냥 신분증 받아서 되는게 아니라,
그 앞에서 직접 본인의 계좌로 넘겨주는걸 봐야됩니다.
입금시에 입금자명도 바꿀 수 있습니다.
신분증으로 본인확인, 보낼려는 계좌 본인확인.
3개 일치하여야합니다.
난누구넌누구 [쪽지 보내기] 2024-04-13 22:19 No. 1275509622
손대손 한다미도
3a08b0 [쪽지 보내기] 2024-04-14 11:07 No. 1275509705
1차적으로 범죄수익금 세탁하려고 환전하면서 공식루트가 아닌 제3자를 이용한 방법이 있기 때문에 확인하는거고요

두번째로, 3자사기 방지를 위함입니다.
사기꾼이 중고나라에 매물을 올리고 구매자한테 님 계좌로 입금을 받습니다
당연히 물건은 안보내니 구매자가 신고하면 본인 계좌가 사기계좌로 등록이 되고
환거래 한 사람의 정보를 모르면 님이 독박쓰게 되는겁니다.
Justin Kang@구글-qk [쪽지 보내기] 2024-04-14 15:56 No. 1275509733
딴 이유 다 일단 접고,
환전업을 하려면 법적으로 송금자의 신분증을 확인해야 하는 의무가 있기 때문입니다.
마켓같은데 가서 환전 해보시면 아실 겁니다.
현빈 [쪽지 보내기] 2024-04-14 19:02 No. 1275509747
신분증 확인해도 묶이는 경우 보았어요!!! 모르는 사람하고 안하시는게...
현빈
현빈
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폴로 [쪽지 보내기] 2024-04-15 09:31 No. 1275509818
답답하네요..
컴터팜 [쪽지 보내기] 2024-04-16 14:51 No. 1275510237
보피로 잡혀강ㅅ
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